Neuigkeiten aus der Branche, übernommen von anderen Newsfeeds, oft ergänzt mit Kommentaren unsererseits. Aber immer im Kernfokus der Digitalisierung, der Innovationen und der Ecosysteme.
Agentic AI verändert die Rolle von KI in Banken grundlegend – von der Assistenz zur autonomen Ausführung. Der Beitrag zeigt, wie Banken mit KI-Agenten Prozesse neu gestalten und regulatorisch absichern können.
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Hybride Geschäftsmodelle sind ein wirkungsvoller Ansatz, um Open Source wirtschaftlich zu nutzen. Entscheidend ist die sorgfältige Abstimmung von Lizenzierung, Governance und Integration in bestehende Prozesse. Mit zunehmender Digitalisierung wird die Bedeutung solcher Modelle weiter steigen, da sie Effizienz, Innovation und Wettbewerbsfähigkeit fördern.
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Effizienzsteigerung im Schweizer Wealth Management: Der Beitrag beleuchtet, wie Open Banking und die Standardisierung von Daten und Berechnungen die Grundlage für innovative Portfolio-Management-Infrastrukturen schaffen – und warum erst diese Basis den erfolgreichen Einsatz von Künstlicher Intelligenz ermöglicht. Ein Ausblick auf die Zukunft des Finanzplatzes Schweiz.
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Zukunft aktiv gestalten: Corporate Foresight als Start-up-Vorteil
Viele Start-ups setzen auf Agilität – doch in unsicheren, komplexen Märkten reicht das nicht aus. Wer Chancen früh erkennen und Risiken besser einschätzen will, braucht einen strukturierten Blick nach vorn: Corporate Foresight.
Mit Corporate Foresight lassen sich schwache Signale und neue Trends frühzeitig identifizieren. Open Foresight erweitert diesen Ansatz, indem externe Partner und Communities eingebunden werden – so entsteht kollektive Intelligenz für bessere Entscheidungen.
Lean Startup und Foresight sind dabei kein Widerspruch: Während Lean Startup schnelle Validierung von Ideen ermöglicht, liefert Foresight die strategische Orientierung. Zusammen reduzieren sie Unsicherheit und stärken die Innovationskraft.
In unserem neusten Blogbeitrag zeigt Simon Dummel, dass Zukunftskompetenz für Start-ups kein Luxus ist, sondern die Grundlage für nachhaltigen Erfolg.
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Wie können Banken ihre Rolle im Alltag der Kundinnen und Kunden neu definieren? In unserem aktuellen Blogbeitrag zeigen wir auf Basis ausgewählte Beispeile, wie Institute durch innovative Services echte Mehrwerte entlang vernetzter Lebenswelten schaffen – vom Mobilitätsbudget über ETF-basierte Mietkautionen bis hin zu Gesundheitsanreizen durch Zinsmodelle.
Der Beitrag von Dr. Stefanie Auge-Dickhut beleuchtet:
• wie Kundenzentrierung durch Positionierung von finanziellen Services in Netzwerken konkret gelingt,
• welche Rolle Embedded Finance, 360Grad Banking und Plattformstrategien spielen,
• und warum Banking zunehmend zur Schnittstelle zwischen Lebensrealität und Technologie wird.
Mit einem Auszug von über 80 analysierten Use Cases liefert der Artikel wertvolle Impulse für Banken, die ihre Position als relevanter Alltagsbegleiter stärken wollen.
Das IT-Finanzsystem von morgen ist modular, offen und vernetzt. Es ermöglicht kundenzentrierte Service Bündel und Embedded Finance im Ecosystem, nutzt Daten & KI übergreifend und stellt Konformität automatisiert sicher. Der Core bleibt als kritischer Infrastruktur-Baustein bestehen, jedoch schlanker und unsichtbarer. Wer heute Service-first denkt, Echtzeit-Daten orchestriert und DevOps-Betrieb verankert, schafft die Basis für skalierbare Geschäftsmodelle in einer vernetzten Finanzwelt von morgen.
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Künstliche Intelligenz bietet entlang der gesamten Hypothekar-Wertschöpfungskette ein enormes Transformationspotenzial. Ob bei der Immobiliensuche, der Antragsverarbeitung, der Objektbewertung oder dem Kreditentscheid – KI kann Prozesse nicht nur beschleunigen und effizienter gestalten, sondern auch qualitativ verbessern.
Entscheidend ist dabei ein verantwortungsvoller Umgang mit den Technologien: Erklärbare Modelle, robuste Datenqualität und klare regulatorische Rahmenbedingungen bilden das Fundament. Ergänzend dazu spielt das Prinzip des „Human in the Loop“ eine zentrale Rolle – denn in kritischen Phasen bleibt der Mensch als prüfende Instanz unersetzlich.
Wer es schafft, technische Innovation mit Vertrauen, Transparenz und Kundennutzen zu verbinden, kann die Hypothekarwelt der Zukunft aktiv mitgestalten.
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Stablecoins und DepositTokens verändern die Finanzmarktinfrastruktur und gewinnen in der Schweiz rasant an Fahrt. In unserem neuesten Beitrag beleuchten wir, was diese Formen tokenisierten Geldes für Zahlungen, Abwicklung und das weitere Bankökosystem bedeuten.
Was unterscheidet Stablecoins in der Praxis wirklich von Deposit Tokens? Welche Schweizer Meilensteine sind entscheidend für den Schritt von Piloten in den produktiven Betrieb, und was lässt sich aus aktuellen Bank- und Brancheninitiativen lernen? Vor allem: Welche Schritte sollten Banken jetzt bei Strategie, Prozessen und Technologie gehen, um regelkonform und wettbewerbsfähig zu bleiben?
Open Finance verändert weltweit die Finanzindustrie und gewinnt auch in der Schweiz zunehmend an Bedeutung. Nachdem Stefan Knaus im ersten Teil unserer Blogserie den aktuellen Stand in der Schweiz beleuchtet hat, richtet Friedrich-Philipp Wazinski nun den Blick über die Landesgrenzen hinaus.
Wie weit sind andere Länder in der Umsetzung von Open Finance? Welche Lehren lassen sich aus internationalen Initiativen ziehen? Und welche Handlungsempfehlungen ergeben sich daraus für den Schweizer Finanzplatz, um im globalen Wettbewerb den Anschluss zu sichern?
Open Finance gewinnt auch in der Schweiz zunehmend an Bedeutung, befindet sich im internationalen Vergleich jedoch noch in einer frühen Phase. Eine aktuelle Umfrage des OpenBankingProject.ch zeigt, dass der Reifegrad von Open Finance in der Schweiz derzeit als gering bis mittel eingeschätzt wird. Gleichzeitig wächst der Druck durch neue europäische Regulierungen (u.a. PSR, PSD3, FIDA) und innovative Geschäftsmodelle, die langfristig auch den Schweizer Markt beeinflussen werden. Stefan Knaus gibt in diesem Beitrag einen Überblick über den aktuellen Stand, zentrale Herausforderungen sowie die Chancen, die Open Finance für den Finanzplatz Schweiz eröffnet.
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Die erste Version unseres AI Radars für den DACH-Raum aus dem Herbst 2024 zeigte deutlich, wie intensiv Banken künstliche Intelligenz bereits einsetzen (LINK). Wir haben auf Basis öffentlich verfügbarer Information die grössten Banken in der DACH-Region analysiert, welche AI Use Cases sie bereits realisiert haben und diese systematisch anhand diverser Kriterien strukturiert.
Doch wie hat sich die Realität seitdem verändert? Stefanie Auge-Dickhut beschreibt unsere aktuellen Erhebungen des AI Radars, in denen wir qualitative Interviews mit Partnerbanken und IT-Providern des Competence Centers Future Financial Services durchgeführt haben, um tiefere Einblicke, konkrete Erfahrungswerte und neue strategische Herausforderungen im Umgang mit AI in der Finanzindustrie zu identifizieren.
Die ökologischen und sozialen Herausforderungen unserer Zeit zeigen deutlich, dass herkömmliches Wirtschaften nicht ausreicht. Es braucht neue Wege, wie wirtschaftliches Handeln nicht nur Schäden vermeidet, sondern aktiv zum Aufbau und zur Erneuerung unserer natürlichen und gesellschaftlichen Lebensgrundlagen beitragen kann. Regenerative Finance, kurz ReFi, ist genau ein solcher Ansatz. Dabei handelt es sich nicht um einen vorüber-gehenden Trend aus der Tech-Welt, sondern um eine Bewegung, die Finanzsysteme grundsätzlich neu denken und gestalten möchte.
Friedrich-Philipp Wazinski gibt im heutigen Blogbeitrag einen Überblick über ReFi und skizziert, wie ausgewählte digitale Technologien mit den Prinzipien der regenerativen Ökonomie verknüpft werden, um neue Formen gemeinwohlorientierten Wirtschaftens zu ermöglichen.
In diesem abschliessenden Artikel einer zweiteiligen Blogserie zu Business Process Automation (BPA) baut Din Hida auf dem im letzten Beitrag vermittelten grundlegenden Wissen über BPA auf. Hier vermittelt er Leserinnen und Lesern das Konzept Hyperautomation sowie dessen Einsatzbereiche und Nutzen. Hyperautomation bietet enormes Potenzial zur Optimierung von Geschäftsprozessen und bleibt ein zukunftsträchtiges Feld, welches weiter an Bedeutung gewinnt und kontinuierliche Aufmerksamkeit sowie strategische Investitionen verdient.
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Im diesem ersten Blogpost einer zweiteiligen Serie bietet Din Hida eine verständliche Einführung in das Thema Business Process Automation (BPA). Er vermittelt grundlegendes Wissen über die Entwicklung von BPA, stellt zentrale Technologien vor und erläutert die verschiedenen Automatisierungstypen. Damit wird ein strukturiertes Grundverständnis als Basis für die vertiefende Auseinandersetzung mit moderner Prozessautomatisierung gegeben.
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Künstliche Intelligenz (AI) und insbesondere generative AI (GenAI) ist in aller Munde. Abseits des Hype sind sich Führungskräfte bereits seit geraumer Zeit einig, dass Daten und deren Analysen (wie beispielsweise durch AI) eine wesentliche Rolle bei der Transformation ganzer Geschäftsmodelle spielen (Gartner, 2018) und als Investitionsschwerpunkt von Unternehmen weltweit betrachtet werden (IBM, 2023). Jedoch haben bis dato viele Unternehmen Schwierigkeiten aufgrund einer Vielzahl einhergehender Herausforderungen ihre Daten- und AI-Aktivitäten erfolgreich zu imple-mentieren. Aufgrund der Komplexität der zu berücksichtigenden Perspektiven stehen Unterneh-men immer wieder vor der Herausforderung die spezifischen Use Cases zu identifizieren, die am besten für sie geeignet sind und das meiste Wertpotenzial versprechen, egal ob klassische AI, Ge-nAI oder Datenverkauf.
Entsprechend ist es ein Forschungsschwerpunkt des Competence Center Future Financial Services (CC FFS) Unternehmen Orientierungshilfen zur Wertschöpfung aus Daten und AI zu geben. Dieser Blogbeitrag widmet sich den Entscheidungsfaktoren, die die Wahl der richtigen Daten und AI Use Cases unterstützen und stellt Auszüge aus einem wissenschaftlichen Paper vor, das im Rahmen der Forschung des CC FFS verfasst wurde (siehe Kakuschke et al., 2025).
Der Schweizer Bund wird im Frühling 2026 einen elektronischen Identitätsnachweis (E-ID) für die Schweizer Bürgerinnen und Bürger zur Verfügung stellen. Die zugrundeliegende Vertrauensinfrastruktur basiert dabei auf dem Architekturansatz Self-Sovereign Identity. Diese Entwicklungen bieten für die verschiedenen Wirtschaftssektoren in der Schweiz insgesamt bedeutende Chancen aber auch Herausforderungen.
Stefan Knaus beschreibt in diesem zweiten Teil einer Blogbeitragserie den Proof of Value des OpenBankingProject.ch zum Thema «Nutzung Schweizer E-ID». Der Fokus dieses Beitrags liegt auf den fachlichen Implikationen der Nutzung der Schweizer E-ID für die Business Architektur der Projektteilnehmenden und den Handlungsoptionen für Schweizer Banken bezüglich der Teilnahme an der Vertrauensinfrastruktur des Bundes.
Der Schweizer Bund wird im Frühling 2026 einen elektronischen Identitätsnachweis (E-ID) für die Schweizer Bürgerinnen und Bürger zur Verfügung stellen. Die zugrundeliegende Vertrauensinfrastruktur basiert dabei auf dem Architekturansatz Self-Sovereign Identity. Diese Entwicklungen bieten für die verschiedenen Wirtschaftssektoren in der Schweiz insgesamt bedeutende Chancen aber auch Herausforderungen bei der effektiven Umsetzung und Nutzung von Verifiable Credentials. Nebst dem Einsatz der Schweizer E-ID als Identifikationsnachweis für die Eröffnung eines Bankkontos, bietet die Teilnahme an der Vertrauensinfrastruktur des Bundes weitere Potenziale für Schweizer Banken. Die E-ID kann in weiteren Kundenprozessen zum Einsatz kommen und die Customer Experience massgeblich verbessern. Darüber hinaus können auch eigene Nachweise auf der Vertrauensinfrastruktur des Bundes ausgestellt werden. (Quelle).
Dies ist der erste Teil einer zweiteiligen Blogbeitragserie zum Proof of Value des OpenBankingProject.ch zum Thema «Nutzung Schweizer E-ID», welcher von Oktober 2024 bis Februar 2025 stattgefunden hat.
Die Vermögensverwaltung steht an einem Wendepunkt. Noch nie waren Herausforde-rungen und Chancen so eng miteinander verknüpft wie heute. Während die Zahl der High-Net-Worth Individuals (HNWI) und Ultra-High-Net-Worth Individuals (UHNWI) in Deutschland und der Schweiz kontinuierlich wächst [1-3], steigen zugleich ihre Erwar-tungen: individuelle Beratung, der Drang nach mehr Selbstbestimmung, maßgeschnei-derte Investmentstrategien und digitale Services sind gefragter denn je [3-5].
In Kooperation mit der Commerzbank AG hat das Business Engineering Institute St. Gal-len das Whitepaper „Leading with Innovation in Wealth Management“ verfasst. Es be-leuchtet zentrale Entwicklungen und Trends im Wealth Management mit einem beson-deren Fokus auf Application Programming Interfaces (APIs) und Distributed-Ledger-Technologie (DLT). Dieser Beitrag fasst die wichtigsten Erkenntnisse zusammen und zeigt, warum Innovation zur nachhaltigen Wettbewerbsfähigkeit im Wealth Management beitragen kann.
Die digitale Transformation zwingt Banken zur Modernisierung ihrer IT-Systeme. Offenheit, Modularität und Echtzeit-Datenverarbeitung sind entscheidend für Wettbewerbsfähigkeit und Kundenerwartungen. In diesem Artikel analysieren wir die Schlüsselarchitektur einer zukunftsfähigen Banking-Plattform und ihre Designimplikationen.
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Die Finanzindustrie beginnt durch die Nutzung von AI einen tiefgreifenden Wandel zu durchlaufen. Insbesondere der Einsatz von generativer AI eröffnet die Möglichkeit, neue Inhalte wie Texte, Bilder, Videos oder Musik zu erstellen. Wir haben im Herbst 2024 mit dem Aufbau eines AI-Radars begonnen, der systematisch Anwendungsfälle von Banken im deutschsprachigen Raum analysiert. Dieser Blogbeitrag bietet einen Überblick über Use Cases und Reifegrade im Bankensektor und gibt spannende Einblicke in den Status quo.
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Am 13. November versammelten sich die Mitglieder des OpenBankingProject.ch zum elften Mal, um aktuelle Entwicklungen im Bereich Open Banking in der Schweiz zu diskutieren und gemeinsam den Blick auf die Zukunft zu richten. Der Event bot spannende Einblicke in die jüngsten Fortschritte und Herausforderungen, die die Branche bewegen. Hier die wichtigsten Highlights und Erkenntnisse des Tages.
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In Zusammenarbeit mit der Swisscom ist eine Serie von Artikeln entstanden zur Beantwortung der typischen Cloud Mythen im Banking Kontext. Diese versuchen wir gemeinsam mit drei Artikeln zu erläutern und geben euch einfache und gängige Cloud Wordings auf den Weg, um Cloud zu verstehen.
In dem heutigen Artikel klären wir die letzten drei Mythen. Wenn du den letzten Artikel über Mythos 1 und 2 verpasst hast, schau hier vorbei.
Mythos 1: Die Cloud spart immer Geld
Mythos 2: Die Cloud macht es Cyberkriminellen einfach
Mythos 3: Einmal für einen Cloud Provider entschieden, kein Zurück mehr
Mythos 4: Software auf die Cloud und schon ist man innovativer
Mythos 5: Die Cloud Migration ist zu komplex
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In Zusammenarbeit mit der Swisscom ist eine Serie von Artikeln entstanden zur Beantwortung der typischen Cloud Mythen im Banking Kontext. Diese versuchen wir gemeinsam mit drei Artikeln zu erläutern und geben euch einfache und gängige Cloud Wordings auf den Weg, um Cloud zu verstehen.
In dem heutigen Artikel klären wir Mythos 1 und Mythos 2:
Mythos 1: Die Cloud spart immer Geld
Mythos 2: Die Cloud macht es Cyberkriminellen einfach
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Am Open Banking Summit 2024 mit über 150 Teilnehmern und hochkarätigen Referenten hat das OpenBankingProject.ch einmal mehr seine Bedeutung als wichtiges Business-Netzwerk im Bereich Open […]
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Ein Bitcoin-basiertes Finanzsystem wird notwendigerweise in Schichten aufgebaut sein, denn auch das heutige Finanzsystem ist mehrschichtig und kennt eine inhärente Hierarchie der geldähnlichen Vermögenswerte. Um das Potenzial von Bitcoin als produktiven Vermögenswert richtig abschätzen zu können, gilt es die Zielkonflikte (Trade-offs) zu verstehen, welche damit einhergehen. Im ersten Teil dieses zweiteiligen Blogbeitrags wurde Bitcoin als neuartiger monetärer Vermögenswert vorgestellt und die Notwendigkeit zur produktiven Renditegenerierung erörtert, damit Bitcoin den nächsten Schritt in seiner Evolutionsphase gehen kann. Im zweiten Teil werden nun drei Perspektiven zu Bitcoin-Renditeprodukten in Bezug auf deren Vertrauenswürdigkeit, und die damit einhergehenden Risiken und Kompromisse bewertet. Basierend auf den Erkenntnissen wird der Goldstandard eines Bitcoin-Renditeprodukts definiert und erläutert, was für Banken und deren Kunden daraus zu schlussfolgern ist.
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